AML und Verifizierung bei 5gringos

Wir führen jede Auszahlung nur an verifizierte Spieler aus. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen, welche Dokumente wir dazu brauchen und wie lange die Bearbeitung dauert.

Unsere AML Richtlinien

5gringos Casino wird von Araxio Development N.V. betrieben und ist unter der Lizenznummer 8048/JAZ2016-064 der Aufsichtsbehörde von Curaçao lizenziert. Seit unserer Gründung im Jahr 2026 gilt in unserem Haus eine Nulltoleranz gegenüber Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Wir setzen die Antigeldwäscherei Vorschriften unseres Lizenzgebiets in voller Höhe um und richten unsere internen Prozesse an den Empfehlungen der Financial Action Task Force aus.

Konkret bedeutet das für Sie als Spieler, dass wir Identitäten prüfen, Zahlungen überwachen und bei begründetem Verdacht Meldungen an die zuständigen Behörden erstatten. Diese Pflichten sind nicht verhandelbar, denn sie schützen sowohl unser Platform als auch Ihr Guthaben vor Missbrauch. Ein funktionierendes AML System ist für uns Teil der Lizenz, nicht eine freiwillige Zusatzleistung.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Stammdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen unsere Sperrlisten. Vor der ersten Auszahlung fordern wir den vollständigen Identitätsnachweis an, denn ohne diesen dürfen wir kein Geld auszahlen. Zusätzlich verifizieren wir nach, sobald bestimmte Schwellenwerte bei Einzahlungen oder Auszahlungen erreicht werden oder wenn ein ungewöhnliches Spiel- und Zahlungsverhalten eine vertiefte Prüfung auslöst.

• Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein) zum Nachweis Ihrer Identität und Volljährigkeit
• Adressnachweis (Stromrechnung, Telefonrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate)
• Nachweis zum Zahlungsmittel (fotografierte Kredit- oder Debitkarte mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge, Bankauszug Ihres E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse)
• Gegebenenfalls Herkunftsnachweis Ihrer Gelder bei größeren Beträgen

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Vorgang haben wir bewusst schlank gehalten. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, und unser Compliance Team bearbeitet jede Anfrage innerhalb von bis zu drei Werktagen. Über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail, bei Unstimmigkeiten melden wir uns mit einer klaren Ansage, welches Dokument wir in welcher Form erneut brauchen.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich für die Kontoverifizierung
• Wählen Sie den Dokumententyp aus, den Sie einreichen möchten
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, deutlich lesbar und ohne Blendreflexe
• Laden Sie die Datei hoch und wiederholen Sie den Schritt für jedes geforderte Dokument
• Warten Sie auf unsere Bestätigung, die spätestens nach drei Werktagen vorliegt

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich über verschlüsselte Verbindungen und speichern sie in einem gesicherten System mit strengen Zugriffsbeschränkungen. Einsehen können sie nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance Teams, die zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht, außer ein Gesetz oder eine Behörde verlangt dies ausdrücklich.

Herkunft Ihrer Gelder

Bei größeren Beträgen oder einem Zahlungsmuster, das nicht zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passt, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Gelder zu prüfen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine reine Vorsorgemaßnahme, die bei jedem seriösen Lizenznehmer zum Standard gehört.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge der letzten Monate, einen Steuerbescheid oder dokumentierte Erbschaften und Vermögensverkäufe. Je klarer die Belege sind, desto schneller schließen wir die Prüfung ab. Solange die Prüfung läuft, können einzelne Auszahlungen zurückgestellt werden, bis wir die Herkunft bestätigen konnten.

Einzahlungen und Auszahlungen prüfen wir

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Betragsmuster, Häufigkeit und Zahlungswege automatisch auswertet. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung erfolgt ist. Bei Karteneinzahlungen geht der Betrag auf dieselbe Karte zurück, bei Krypto auf eine Wallet, die wir vorab Ihrer Identität zuordnen. So stellen wir sicher, dass Auszahlungen nur an Sie persönlich fließen.

Gebühren berechnen wir auf Auszahlungen nicht. Erreichen Sie wiederholt die Tages- oder Monatslimits, kann unser System eine erweiterte Verifizierung auslösen, bevor die nächste Auszahlung freigegeben wird.

Angesichts dieser Limits bitten wir Sie, größere Gewinnbeträge rechtzeitig einzuplanen und die Verifizierung nicht erst unmittelbar vor der ersten Auszahlung zu starten.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein, blockieren wir alle Auszahlungen. Die übrigen Funktionen Ihres Kontos bleiben davon unberührt, Ihr Guthaben bleibt in jedem Fall erhalten und wird erst nach abgeschlossener Verifizierung ausgezahlt.

Stellen wir gefälschte oder einer anderen Person zugehörige Dokumente fest, sperren wir das Konto sofort, heben die Auszahlung auf und klären den Fall einzeln. Bestätigt sich der Verdacht, schließen wir das Konto endgültig und erstatten bei gesetzlichem Anlass eine Meldung an die Finanzbehörden. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an [email protected] oder rund um die Uhr über den Live-Chat wenden; wir prüfen jeden Einspruch dokumentiert und antworten in deutscher Sprache.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, also fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos. Diese Frist ergibt sich aus den Vorgaben unseres Lizenzgebiets und den internationalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäscherei, an die wir gebunden sind.

Der Grund ist praktischer Natur: Behörden und Lizenzgeber können im Nachhinein Einsicht verlangen, etwa bei laufenden Ermittlungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig aus unseren Systemen. Sie können die Löschung Ihrer Daten auch vorher anstoßen, sofern dem keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Unser Compliance Team bearbeitet Ihre Dokumente innerhalb von bis zu drei Werktagen. Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen erfolgt die Freigabe meist deutlich schneller.

Muss ich wirklich alle Dokumente einreichen?

Vor der ersten Auszahlung fordern wir Lichtbildausweis, Adressnachweis und den Nachweis Ihres Zahlungsmittels an. Fehlt eines dieser Dokumente, bleibt die Auszahlung gesperrt.

Warum geht meine Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Dritte über Ihr Konto Geld abziehen. Sie ist Teil unserer Antigeldwäscherei Pflichten und gilt für Karten, E-Wallets und Kryptowährungen gleichermaßen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit streng begrenztem Zugriff und löschen sie fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.